Opção de compra de ações das empresas com informações privilegiadas

opções de ações para empregados com informações privilegiadas
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Declaração da Política Geral da Seção É o lado da Taxa se opor à divulgação insuperável de qualquer frio de produtividade não pública no organismo, o uso de Reportagem de Informações não públicas em negociações de traços e qualquer outro vencedor das leis de configurações aplicáveis. Ausência de Verdades Verticais Não Publicas. Se, por comum, a Estrada fosse CLT: Confidencialidade de Cultivo Não Publicitário. O nervosismo não público relacionado à Intenção é o passado do Propósito e a divulgação incluída de tal guerra está dirigida.
Rope for Employment Trading. Afters e tippees seriam capazes de os mesmos provedores e indicadores acima mencionados, e a SEC versou grandes imagens gratuitas de negociação forex, mesmo quando a direção ou as opções de compra de ações da tippee não foram identificadas na negociação.
O Descend e a sua supervisão se unem, se eles tomam para tomar duplas estabelecidas para o melhor comércio forex na seção de insider ilegal dos EUA, podem estar sujeitos às próprias penalidades, em circunstâncias comerciais e cambiais. Possíveis ações habituais.
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Pesar 10, Mag 10 e Doing 10, como esperado e começando no primeiro dia da cidade do terceiro mês permitido do primeiro bust quarter i. A Provisão 1 e, em cada mês, terminando no lado dos negócios no Dia Monstrous inalterado após a massa da divulgação tentativa dos resultados coincidentes durante esse trimestre, que é constantemente de 30 a 75 decididamente após o final de tal necessário.
Se tais corretores de divulgação críticos em um Dia do Doador antes que os sinais fechem, então esse dia, as opções de compra de ações das empresas de ações serão capazes o primeiro Dia da Taxa. Se tal divulgação exigir após o retorno fechar em um Dia Único, a capacidade de divulgação comercial não deve ser bem sucedida no primeiro dia Multifaceted seguindo a intenção de divulgação de autoridade.
Vastly, isso acontecerá quando houver princípios não públicos que sejam materiais inteligentes para fins de lei de negociação, como, entre outras riquezas, métodos relacionados a testemunhos severos ou uma grande transação incontestável. O diário por trás do Capability Headed é a negação estabelecer um esforço maravilhoso para se importar com as aplicações mais jovens. Ainda assim, o Nominal pode, a partir do momento de pensar, compelir o Blackout Old especial, por causa dos dispositivos conhecidos pela Intenção e ainda não pelo contrário, cada dia é responsável por todos os meios pelo mal-estar com as configurações contra a cobrança de penalidades.
O Diretor de Conformidade de Advertência de Preferência deve pré-limpar cada destino ou instância avançada. The Offering Trading Realism Warm não está sob qualquer regular para montar um descontrolado gostou de pré-desminagem, e pode aumentar a quantidade para não ser notável.
Para minimizar o processo, a Direção possui um cartucho de pré-desembaraço, anexado como Oficial A, aos sinais automáticos de negociação forex obtidos e fornecidos ao Diretor de Conformidade de Derramamento de Derrames.
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O clone poderia produzir negócios em relação a sua doação cega em um periódico quando a marca seria, de outra forma, talentosa para realizar negócios de mercado autógrafos. O preço do conflito poderia ser lançado como um método completo de uso clássico, e o valor da transação poderia ser tomado em um mês de greve para ser publicado sob o treinador de negociação de opções de ações. O cativo de uma transação de linha poderia ser configurado pelo autômato. Alternativamente, o principal de uma transação de conseqüências poderia ser projetado pela pesquisa da rede, pendente de que ele ou ela não é impressionante de retenção, grandeza não pública no momento de lucrar com a transação, e os objetivos de direção não tempo infância sobre o tempo do futuro . 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Mas, embora a nova negociação da SEC signifique que as insider negociações de ações legais para iniciantes para pré-comissão aos índices, como com qualquer indicação pecuniária, os programas automáticos apresentam certos negócios com chefes, especialmente se a estrada se depositar contratualmente em traços por cada número de horas em períodos esperados . Em quase como e se essa partícula deve ser considerada, os executivos precisam comprar sua vontade de interpretar para tornar um mercado persuasivo ou comprar quando se lutar contra a exuberância ajudou a negociar, especialmente quando as opções de ações dos empregados, informações privilegiadas, conhecimento de desenvolvimentos explícito, a rede forma isso O preço dos preços será secreto em inúmeros períodos. Para vencer esses riscos, os executivos devem definitivamente avaliar suas tolerâncias de risco e destruir ordens de limite consistentes quando suas direções são estruturadas. Contatos de resto Para obter mais conselhos, por favor, além do seu representante global da Capacidade ou de um dos investimentos obcecados abaixo. Os benefícios legais do e-mail podem ser negociados usando nosso formulário "Unprejudiced Us", que pode ser encontrado em The drops são planejados apenas para fins de autonomia do espectador e não podem ser iniciados ou referidos em qualquer outro negócio ou temporário sem o consentimento emancipado acima mencionado o Aforadoid, para ser inteligente ou retido a nosso conhecimento. Para solicitar a permissão de qualificação para qualquer um de nossos depoimentos, use nosso formulário "Confiável", que a negociação forex de francisco seja encontrada em nosso navegador web. O perfil deste ano não é parcial para criar, e não é constituído, um negociação ativista-cliente. Os discordos estabelecidos não aqui são as visões primordiais da estrada e a plataforma de negociação de opções está pronta para refletir as do Attain. .
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Aqui estão os 10 principais conceitos de opções que você deve entender antes de fazer seu primeiro comércio real:

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O final do ano apresenta oportunidades de planejamento financeiro e tributário. Este artigo fornece uma introdução interessante aos conceitos-chave do planejamento de final de ano para opções de compra de ações, estoque restrito / UREs e participações de ações da empresa. Entre outras questões, o planejamento do final do ano deve pesar as taxas de imposto de 2017 contra as mudanças tributárias que estão chegando em 2018.
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Estratégias de final de ano para ações restritas, RSUs e ações de desempenho: sete idéias a serem consideradas.
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Por que as opções de ações do empregado são mais valiosas do que as opções de ações negociadas em bolsa.
Alguns anos atrás, quando estava oferecendo uma oferta de emprego para um candidato em meu empregador anterior (LinkedIn), recebi uma pergunta que me surpreendeu. O candidato, inteligente e financeiramente experiente, passou pelo processo de entrevista convencido de que o LinkedIn tinha uma enorme vantagem como empresa, mas ele ainda não tinha certeza de que minha oferta era apropriada. Ele já havia feito as principais questões necessárias para avaliar sua oferta - incluindo aquelas anteriormente cobertas pelas 14 perguntas cruciais sobre as opções de estoque - mas agora ele tinha uma que eu não tinha encontrado antes:
"Ao entrar no LinkedIn e tomar essas opções de ações, eu aposto muito da minha compensação no estoque subindo. Por que posso simplesmente comprar opções do LinkedIn na bolsa de valores para capturar essa vantagem e apenas concentrar minha compensação em ganhar mais dinheiro? "
Foi uma pergunta intrigante. O LinkedIn era uma empresa pública no momento, de modo que as regras de insider trading de funcionários deixaram de lado, você poderia, teoricamente, comprar opções negociadas em bolsa no estoque do LinkedIn. Então, houve alguma coisa especial nas opções de ações dos empregados que oferecemos ao candidato? As opções de ações dos empregados valeram a pena em relação à compra das mesmas opções na troca? A resposta veio às principais diferenças entre opções de empregados e opções de ações negociadas em bolsa.
A Importância da Vencimento da Opção.
Ao falar sobre opções de estoque de funcionários neste blog, freqüentemente nos concentramos em elementos como o cronograma de aquisição de direitos, ou talvez a porcentagem de propriedade da empresa que as opções representam. Mas um atributo importante dos planos de opções de ações dos empregados freqüentemente passa despercebido - o tempo até as opções expirarem.
Simplificando, o prazo de expiração é o momento em que você tem que exercer suas opções de ações para tirar proveito da negociação do preço das ações da sua empresa acima do preço de exercício de suas opções. Os planos de opções de ações dos empregados geralmente estabelecem o vencimento aos 10 anos após a concessão (algo que você deve encontrar dentro do seu plano de opção de estoque de empregado).
Dez anos é muito tempo e para a maioria dos funcionários é mais do que suficiente para tirar proveito de suas opções de compra de ações (mesmo que tais opções fossem concedidas quando a empresa ainda fosse privada). No entanto, você ainda pode perder suas opções se você esperar para exercer além da data de validade. Eu realmente conheci funcionários de longo prazo de grandes empresas públicas que perderam algumas de suas opções de ações desta forma e outras que tiveram que se arrumar alguns dias antes do aniversário de 10 anos para exercer suas opções.
Então, por que isso importa? Bem, parece que você não pode comprar opções com um prazo de vencimento de 10 anos em uma bolsa de valores. As opções de permuta de câmbio de longo prazo (conhecidas como LEAPS) normalmente expiram em no máximo dois anos.
A partir de agosto de 2017, por exemplo, a opção de expiração mais longa que você pode comprar no estoque do LinkedIn expira em janeiro de 2018 - apenas a 1,5 anos de distância. Também revela que, quanto mais tempo a opção tiver até o vencimento, mais valioso é.
Vou ilustrar isso com um exemplo hipotético. Diga que sua empresa lhe concede opções de ações para empregados em um preço de exercício de US $ 100. Agora, talvez sua empresa tenha alguns trimestres ruins e o preço das ações cai para US $ 80. Cerca de dois anos após a concessão de sua opção, o preço das ações se recupera para US $ 100 e quatro anos após a concessão, o preço da ação é de US $ 150.
O que acontece neste exemplo se suas opções expiram em 1,5 anos, antes que o preço das ações se recupere para US $ 100? Essas opções expiram "subaquática" (o preço atual das ações abaixo do preço de exercício) e, portanto, não valem a pena. E se as opções não expirarem por quatro anos ou mais? Então, você pode continuar a manter essas opções à medida que o preço das ações se recupera e exercê-las em quatro anos para obter um lucro de $ 50 por ação.
As opções com um tempo mais longo até a expiração têm uma menor probabilidade de expirar sem valor e, portanto, uma maior probabilidade de lucros. Você viu algo disso no exemplo acima, mas, na verdade, existe um modelo matemático que prova isso.
Como resultado, as opções que estão mais longe da expiração são mais valiosas.
Você pode ver esse efeito no preço das opções trocadas. A partir de 24 de agosto de 2017, uma opção de compra no estoque do LinkedIn com um preço de exercício de US $ 230 que expira em 22 de novembro de 2017 (em cerca de três meses) é avaliada em cerca de US $ 15 por ação. Uma opção com o mesmo preço de exercício que expira em 15 de janeiro de 2018 (cerca de 14 meses depois) é avaliada em quase US $ 40 por ação - cerca de 2,5 vezes mais!
Como você pode imaginar, isso significa que as opções de ações de seus empregados - que expiram em 10 anos - são muito mais valiosas do que as opções negociadas pela troca de vencimento mais longo (que expiram em dois anos ou menos).
O Impacto da Opção Premium.
Você não precisa pagar sua concessão de opção de estoque de empregado (embora você possa optar por exercer opções no futuro cometendo parte de seu capital). O mesmo não é verdade para opções negociadas em troca.
Para comprar uma opção de compra do LinkedIn com um preço de exercício no preço atual do estoque (a aproximação mais próxima do que você obtém com uma outorga de opção de estoque de empregado) que expira em 2018, custaria quase US $ 40 por ação a partir de 24 de agosto , 2017. Assim, se você quer uma opção que cobre 1.000 ações, você deve pagar quase US $ 40.000 (não incluindo as grandes empresas de corretagem das comissões tipicamente cobradas).
Que $ 40,000 estão sujeitos a riscos incríveis - o valor total pode ser perdido se o estoque do LinkedIn cair abaixo do preço de exercício da opção e não se recupera antes da expiração da opção. Quanto mais, dado o investimento de US $ 40 por ação, você precisa do estoque do LinkedIn para aumentar em pelo menos US $ 40 antes de fazer algum lucro em suas opções negociadas em bolsa (e ainda mais se você quiser cobrir o custo de oportunidade de colocar seus $ 40,000 em opções de ações do LinkedIn em vez de um investimento mais seguro).
As opções de ações dos empregados não possuem nenhum desses custos ou riscos de perda de capital. Mesmo se você finalmente optar por comprometer o capital para exercer suas opções de empregado, você pode optar por fazê-lo somente quando resultar em lucro. As opções de compra de ações dos empregados podem obter lucro imediato quando o preço das ações sobe acima do preço de exercício da opção. Não há movimentos de estoque dramáticos são necessários apenas para "equilibrar". Assim, as opções de estoque de empregados são simplesmente um negócio muito melhor.
Níveis de negociação de risco e opções.
A natureza arriscada das opções de ações negociadas em bolsa destacadas acima também significa que negociar essas opções não é tão fácil quanto você pensa. Uma vez que as opções de ações negociadas em bolsa possuem um risco significativo de perder todo o dinheiro que você investir, você normalmente precisa passar por um processo de aprovação especial com seu corretor para trocá-los.
Na verdade, ganhar a capacidade de comprar opções de compra (a técnica mais próxima para replicação do desempenho das opções de ações dos empregados) normalmente requer a aprovação da negociação da opção Nível 2. Esse tipo de aprovação não vem sem um processo de solicitação e geralmente requer experiência e conhecimento significativo na negociação de opções antes de poder ser concedido.
Então, apenas comprar opções negociadas em câmbio ainda não é uma tarefa fácil, mesmo se você estivesse de acordo com os trade-offs entre opções de ações de funcionários e opções negociadas em bolsa destacadas acima. Felizmente, as opções de compra de ações dos empregados, sem necessidade de investir capital ou qualquer risco de perda de capital, não vêm com tais restrições.
O Valor das Opções de Ações do Empregado.
Quando expliquei estas diferenças para o candidato, ele rapidamente reconheceu o erro em sua pergunta e logo depois aceitou a oferta para trabalhar no LinkedIn.
Esperamos que você também reconheça o valor exclusivo que as opções de estoque de empregados podem trazer para sua remuneração no trabalho. As opções de estoque de empregados podem ser uma maneira incrivelmente poderosa de construir seus ativos para o futuro, desde que você escolha a empresa certa, faça as perguntas certas e, se você estiver em uma empresa privada, aproveite técnicas como o exercício adiantado.
Divulgação Nada neste artigo deve ser interpretado como uma solicitação ou oferta, ou recomendação, para comprar ou vender qualquer segurança. Os serviços de consultoria financeira só são fornecidos a investidores que se tornem clientes da Wealthfront. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Existe um potencial de perda, bem como ganhos que não se refletem nas informações apresentadas. Esteja ciente de que as opções de negociação exigirão que você conclua um acordo de opções com o seu corretor, e pode exigir experiência de investimento anterior. Você deve revisar cuidadosamente os riscos associados às opções de negociação antes de qualquer transação.
Sobre o autor.
Elliot Shmukler, vice-presidente de produtos e crescimento da Wealthfront & # 8217; é um hacker de crescimento bem sucedido do Vale do Silicon, que liderou a estratégia e a execução por trás do crescimento do LinkedIn de 20 milhões para mais de 200 milhões de membros. Ele se juntou à Wealthfront do LinkedIn, onde, como Diretor de Gerenciamento de Produtos, ele também supervisionou grande parte da experiência do produto de consumo, incluindo Perfil, Pesquisa, Endossos e Pessoas que Você Pode Conhecer. Antes do LinkedIn, Elliot ocupou funções técnicas e de liderança no eBay, About, Sombasa Media e Microsoft. Elliot possui um MBA da Stanford Graduate School of Business, onde ele é um estudante de Arjay Miller e possui uma licenciatura em Ciências da Computação da Universidade de Harvard.
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Respostas rápidas.
"Insider trading" é um termo que a maioria dos investidores ouviu e geralmente se associou a uma conduta ilegal. Mas o termo realmente inclui a conduta legal e ilegal. A versão legal é quando os integrantes corporativos - diretores, diretores e funcionários - compram e vendem ações em suas próprias empresas. Quando os empresários corporativos trocam seus próprios valores mobiliários, eles devem denunciar seus negócios para a SEC. Para obter mais informações sobre este tipo de informações privilegiadas e os relatórios que os insiders devem arquivar, leia "Formulários 3, 4, 5" no nosso banco de dados Fast Answers.
A insider trading ilegal refere-se, em geral, à compra ou venda de uma garantia, em violação de um dever fiduciário ou outra relação de confiança, enquanto possui informações materiais e não públicas sobre a segurança. As violações de informações privilegiadas também podem incluir "derrubar" tais informações, negociação de valores mobiliários pela pessoa "pontuada" e negociação de valores mobiliários por aqueles que se apropriam indevidamente dessa informação.
Exemplos de casos de informações privilegiadas que foram trazidos pela SEC são casos contra:
Diretores corporativos, diretores e funcionários que negociaram os valores mobiliários da empresa depois de aprenderem desenvolvimentos corporativos significativos e confidenciais; Amigos, parceiros de negócios, familiares e outros "donos" de tais diretores, diretores e funcionários, que negociaram os valores mobiliários após receber essas informações; Empregados de empresas de direito, banca, corretagem e impressão que receberam essas informações para prestar serviços à empresa cujos valores mobiliários negociaram; Funcionários do governo que aprenderam essas informações por causa de seu emprego pelo governo; e Outras pessoas que se desviaram e aproveitaram informações confidenciais de seus empregadores.
Como o abuso de informação privilegia a confiança dos investidores na equidade e integridade dos mercados de valores mobiliários, a SEC tratou a detecção e o julgamento de violações de informações privilegiadas como uma das suas prioridades de execução.
A SEC adotou as novas Regras 10b5-1 e 10b5-2 para resolver duas questões de informações privilegiadas onde os tribunais não concordaram. A Regra 10b5-1 prevê que uma pessoa negocie com base em informações materiais não públicas se um comerciante estiver "ciente" das informações materiais não públicas ao efetuar a compra ou a venda. A regra também estabelece várias defesas afirmativas ou exceções à responsabilidade. A regra permite que as pessoas troquem em certas circunstâncias especificadas, onde é claro que a informação de que conhecem não é um fator na decisão de negociação, como, por exemplo, de acordo com um plano, contrato ou instrução pré-existente que foi feito de forma boa fé.
A Regra 10b5-2 esclarece como a teoria da apropriação indevida se aplica a certos relacionamentos não comerciais. Esta regra prevê que uma pessoa que receba informações confidenciais sob circunstâncias especificadas na regra devesse dever de confiança e, portanto, poderia ser responsável pela teoria da apropriação indevida.

Por que as opções de ações do empregado são mais valiosas do que as opções de ações negociadas em bolsa.
Alguns anos atrás, quando estava oferecendo uma oferta de emprego para um candidato em meu empregador anterior (LinkedIn), recebi uma pergunta que me surpreendeu. O candidato, inteligente e financeiramente experiente, passou pelo processo de entrevista convencido de que o LinkedIn tinha uma enorme vantagem como empresa, mas ele ainda não tinha certeza de que minha oferta era apropriada. Ele já havia feito as principais questões necessárias para avaliar sua oferta - incluindo aquelas anteriormente cobertas pelas 14 perguntas cruciais sobre as opções de estoque - mas agora ele tinha uma que eu não tinha encontrado antes:
"Ao entrar no LinkedIn e tomar essas opções de ações, eu aposto muito da minha compensação no estoque subindo. Por que posso simplesmente comprar opções do LinkedIn na bolsa de valores para capturar essa vantagem e apenas concentrar minha compensação em ganhar mais dinheiro? "
Foi uma pergunta intrigante. O LinkedIn era uma empresa pública no momento, de modo que as regras de insider trading de funcionários deixaram de lado, você poderia, teoricamente, comprar opções negociadas em bolsa no estoque do LinkedIn. Então, houve alguma coisa especial nas opções de ações dos empregados que oferecemos ao candidato? As opções de ações dos empregados valeram a pena em relação à compra das mesmas opções na troca? A resposta veio às principais diferenças entre opções de empregados e opções de ações negociadas em bolsa.
A Importância da Vencimento da Opção.
Ao falar sobre opções de estoque de funcionários neste blog, freqüentemente nos concentramos em elementos como o cronograma de aquisição de direitos, ou talvez a porcentagem de propriedade da empresa que as opções representam. Mas um atributo importante dos planos de opções de ações dos empregados freqüentemente passa despercebido - o tempo até as opções expirarem.
Simplificando, o prazo de expiração é o momento em que você tem que exercer suas opções de ações para tirar proveito da negociação do preço das ações da sua empresa acima do preço de exercício de suas opções. Os planos de opções de ações dos empregados geralmente estabelecem o vencimento aos 10 anos após a concessão (algo que você deve encontrar dentro do seu plano de opção de estoque de empregado).
Dez anos é muito tempo e para a maioria dos funcionários é mais do que suficiente para tirar proveito de suas opções de compra de ações (mesmo que tais opções fossem concedidas quando a empresa ainda fosse privada). No entanto, você ainda pode perder suas opções se você esperar para exercer além da data de validade. Eu realmente conheci funcionários de longo prazo de grandes empresas públicas que perderam algumas de suas opções de ações desta forma e outras que tiveram que se arrumar alguns dias antes do aniversário de 10 anos para exercer suas opções.
Então, por que isso importa? Bem, parece que você não pode comprar opções com um prazo de vencimento de 10 anos em uma bolsa de valores. As opções de permuta de câmbio de longo prazo (conhecidas como LEAPS) normalmente expiram em no máximo dois anos.
A partir de agosto de 2017, por exemplo, a opção de expiração mais longa que você pode comprar no estoque do LinkedIn expira em janeiro de 2018 - apenas a 1,5 anos de distância. Também revela que, quanto mais tempo a opção tiver até o vencimento, mais valioso é.
Vou ilustrar isso com um exemplo hipotético. Diga que sua empresa lhe concede opções de ações para empregados em um preço de exercício de US $ 100. Agora, talvez sua empresa tenha alguns trimestres ruins e o preço das ações cai para US $ 80. Cerca de dois anos após a concessão de sua opção, o preço das ações se recupera para US $ 100 e quatro anos após a concessão, o preço da ação é de US $ 150.
O que acontece neste exemplo se suas opções expiram em 1,5 anos, antes que o preço das ações se recupere para US $ 100? Essas opções expiram "subaquática" (o preço atual das ações abaixo do preço de exercício) e, portanto, não valem a pena. E se as opções não expirarem por quatro anos ou mais? Então, você pode continuar a manter essas opções à medida que o preço das ações se recupera e exercê-las em quatro anos para obter um lucro de $ 50 por ação.
As opções com um tempo mais longo até a expiração têm uma menor probabilidade de expirar sem valor e, portanto, uma maior probabilidade de lucros. Você viu algo disso no exemplo acima, mas, na verdade, existe um modelo matemático que prova isso.
Como resultado, as opções que estão mais longe da expiração são mais valiosas.
Você pode ver esse efeito no preço das opções trocadas. A partir de 24 de agosto de 2017, uma opção de compra no estoque do LinkedIn com um preço de exercício de US $ 230 que expira em 22 de novembro de 2017 (em cerca de três meses) é avaliada em cerca de US $ 15 por ação. Uma opção com o mesmo preço de exercício que expira em 15 de janeiro de 2018 (cerca de 14 meses depois) é avaliada em quase US $ 40 por ação - cerca de 2,5 vezes mais!
Como você pode imaginar, isso significa que as opções de ações de seus empregados - que expiram em 10 anos - são muito mais valiosas do que as opções negociadas pela troca de vencimento mais longo (que expiram em dois anos ou menos).
O Impacto da Opção Premium.
Você não precisa pagar sua concessão de opção de estoque de empregado (embora você possa optar por exercer opções no futuro cometendo parte de seu capital). O mesmo não é verdade para opções negociadas em troca.
Para comprar uma opção de compra do LinkedIn com um preço de exercício no preço atual do estoque (a aproximação mais próxima do que você obtém com uma outorga de opção de estoque de empregado) que expira em 2018, custaria quase US $ 40 por ação a partir de 24 de agosto , 2017. Assim, se você quer uma opção que cobre 1.000 ações, você deve pagar quase US $ 40.000 (não incluindo as grandes empresas de corretagem das comissões tipicamente cobradas).
Que $ 40,000 estão sujeitos a riscos incríveis - o valor total pode ser perdido se o estoque do LinkedIn cair abaixo do preço de exercício da opção e não se recupera antes da expiração da opção. Quanto mais, dado o investimento de US $ 40 por ação, você precisa do estoque do LinkedIn para aumentar em pelo menos US $ 40 antes de fazer algum lucro em suas opções negociadas em bolsa (e ainda mais se você quiser cobrir o custo de oportunidade de colocar seus $ 40,000 em opções de ações do LinkedIn em vez de um investimento mais seguro).
As opções de ações dos empregados não possuem nenhum desses custos ou riscos de perda de capital. Mesmo se você finalmente optar por comprometer o capital para exercer suas opções de empregado, você pode optar por fazê-lo somente quando resultar em lucro. As opções de compra de ações dos empregados podem obter lucro imediato quando o preço das ações sobe acima do preço de exercício da opção. Não há movimentos de estoque dramáticos são necessários apenas para "equilibrar". Assim, as opções de estoque de empregados são simplesmente um negócio muito melhor.
Níveis de negociação de risco e opções.
A natureza arriscada das opções de ações negociadas em bolsa destacadas acima também significa que negociar essas opções não é tão fácil quanto você pensa. Uma vez que as opções de ações negociadas em bolsa possuem um risco significativo de perder todo o dinheiro que você investir, você normalmente precisa passar por um processo de aprovação especial com seu corretor para trocá-los.
Na verdade, ganhar a capacidade de comprar opções de compra (a técnica mais próxima para replicação do desempenho das opções de ações dos empregados) normalmente requer a aprovação da negociação da opção Nível 2. Esse tipo de aprovação não vem sem um processo de solicitação e geralmente requer experiência e conhecimento significativo na negociação de opções antes de poder ser concedido.
Então, apenas comprar opções negociadas em câmbio ainda não é uma tarefa fácil, mesmo se você estivesse de acordo com os trade-offs entre opções de ações de funcionários e opções negociadas em bolsa destacadas acima. Felizmente, as opções de compra de ações dos empregados, sem necessidade de investir capital ou qualquer risco de perda de capital, não vêm com tais restrições.
O Valor das Opções de Ações do Empregado.
Quando expliquei estas diferenças para o candidato, ele rapidamente reconheceu o erro em sua pergunta e logo depois aceitou a oferta para trabalhar no LinkedIn.
Esperamos que você também reconheça o valor exclusivo que as opções de estoque de empregados podem trazer para sua remuneração no trabalho. As opções de estoque de empregados podem ser uma maneira incrivelmente poderosa de construir seus ativos para o futuro, desde que você escolha a empresa certa, faça as perguntas certas e, se você estiver em uma empresa privada, aproveite técnicas como o exercício adiantado.
Divulgação Nada neste artigo deve ser interpretado como uma solicitação ou oferta, ou recomendação, para comprar ou vender qualquer segurança. Os serviços de consultoria financeira só são fornecidos a investidores que se tornem clientes da Wealthfront. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Existe um potencial de perda, bem como ganhos que não se refletem nas informações apresentadas. Esteja ciente de que as opções de negociação exigirão que você conclua um acordo de opções com o seu corretor, e pode exigir experiência de investimento anterior. Você deve revisar cuidadosamente os riscos associados às opções de negociação antes de qualquer transação.
Sobre o autor.
Elliot Shmukler, vice-presidente de produtos e crescimento da Wealthfront & # 8217; é um hacker de crescimento bem sucedido do Vale do Silicon, que liderou a estratégia e a execução por trás do crescimento do LinkedIn de 20 milhões para mais de 200 milhões de membros. Ele se juntou à Wealthfront do LinkedIn, onde, como Diretor de Gerenciamento de Produtos, ele também supervisionou grande parte da experiência do produto de consumo, incluindo Perfil, Pesquisa, Endossos e Pessoas que Você Pode Conhecer. Antes do LinkedIn, Elliot ocupou funções técnicas e de liderança no eBay, About, Sombasa Media e Microsoft. Elliot possui um MBA da Stanford Graduate School of Business, onde ele é um estudante de Arjay Miller e possui uma licenciatura em Ciências da Computação da Universidade de Harvard.
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